日前，廈門市集美區(qū)檢察院以涉嫌非法經(jīng)營罪，依法批準逮捕周師榮等11名犯罪嫌疑人。經(jīng)查，2016年3月至2017年10月，周師榮等11人在未取得中國人民銀行頒發(fā)《支付業(yè)務許可證》的情況下，通過多家公司對接民生銀行廈門市分行等多家銀行、上游支付機構的方式，獲取支付通道,并以此為基礎設計開發(fā)聚合移動收款管理系統(tǒng)（簡稱“百事易母平臺”），推出移動“云付”APP、“盛樹寶”APP等收款工具，開展銀行卡收單、快捷支付、掃碼支付等業(yè)務。

 

另查明，該犯罪團伙還為其他公司開發(fā)貼牌“OEM”移動收款APP共一百多個，在百事易母平臺上搭建后臺管理賬戶，為其他公司自主經(jīng)營提供系統(tǒng)支撐，通過簽訂協(xié)議方式，與上游機構約定較低支付費率，再收取下游“OEM”商、商戶較高支付費率，從中賺取差價。同時，為獲得客戶、贏取市場，其所開發(fā)的APP中具有為客戶提供提現(xiàn)功能的電子錢包，通過虛構交易等方式為信用卡持卡人實現(xiàn)套現(xiàn)。截至案發(fā)，僅通過民生銀行廈門分行提供的業(yè)務通道非法經(jīng)營數(shù)額達179億元，獲得利潤1900余萬元。目前，此案正在進一步偵查中。

據(jù)億地POS機網(wǎng)（YDIPOS.COM ）了解到，2017年26日，云付發(fā)布公告暫停商戶收款功能，公司已經(jīng)成立專項小組開展業(yè)務自查工作。

 

云付公告中表示，為進一步配合央行217號文和281號文的監(jiān)管要求，暫停商戶收款業(yè)務，積極配合上游渠道方開展自查及整改工作。暫停期間，分潤提現(xiàn)及相關賬務處理工作不受影響。　據(jù)了解，云付app是百事易（福建）電子商務有限公司旗下聚合支付產(chǎn)品，公司成立于2013年，法定代表人為周師榮，此前為張涼涼，這一變更發(fā)生在今年9月28日。2016年年報顯示，此前的股東為張涼涼和周師榮，而目前張涼涼已經(jīng)退出。 2017年3月15日，福建省晉江市市場監(jiān)督管理局曾以“違反廣告中的商品或者服務不存在”為由對百事易進行處罰。

億地POS機網(wǎng)得知曾有知情人士向媒體透露，，“經(jīng)過我們的調研，大量聚合支付的服務商有些觸碰了核心的交易信息，有些觸碰了交易資金，還有一些是都碰了。觸碰核心交易信息容易導致金融信息泄露，觸碰 交易資金就更加危險。許多二清機構首先將錢收到自身平臺上，然后再轉給商戶，這中間涉及到資金沉淀，資金安全將會受到嚴重威脅，屬于違規(guī)業(yè)務，一旦平臺跑 路，就會引發(fā)商戶上訪的社會問題。現(xiàn)行的收單管理辦法對收單外包的業(yè)務范圍是有明確界定的，只有持牌的商業(yè)銀行和支付機構才可以接觸到敏感信息。因此我們認為，整頓第四方支付市場是有效的也是必要的。” 上述支付行業(yè)人士認為，此次違規(guī)情況暴露部分持有牌照的支付公司并沒有嚴格履行上述流程或流程存在漏洞，在業(yè)務疾進過程中，沖量和追求利潤的訴求很容易導致內控松懈。 由于市場競爭壓力較大，不少第三方支付機構在推廣業(yè)務、爭搶用戶的過程中，對存在的違規(guī)現(xiàn)象“睜一只眼閉一只眼”；目前央行等監(jiān)管部門不斷出臺政策，目的就是規(guī)范和杜絕存在資金安全隱患防止亂象再生，對于第三方支付領域的監(jiān)管規(guī)定已經(jīng)較為翔實，但關鍵在于規(guī)范市場競爭秩序、落實各方責任，否則，“不疼不癢”地處理違規(guī)事件，無法從根源上解決問題。