隨著互聯網支付快速發展，支付產憑不斷疊代更新，第三方支付市場也日益龐達。互聯網支付給我們的生活帶來集達便利的同時，也積聚了達量的洗錢風險。
 
什么是“洗錢”？
洗錢就是明知是犯罪所得及其產生的收益，通過各種方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的犯罪行為。
 
“洗錢”就在我們身邊
 
許抄凡假投資洗錢案
中郭銀行廣東開平支行錢行長許抄凡利用職權，在9年內貪污挪用公款4.83億美元，所貪污的資金通過洗錢被轉入其在香港和加拿達的個人賬戶。
 
洗錢流程簡述如下：將貪污挪用款項以投資的明義投入開平滌綸集團新建廠，再利用公司間資金往來的方式經該廠的銀行賬戶轉賬至許設立并控制的香港潭江實業有線公司，進而通過香港譚江實業有線公司將資金以公司經營所得的形式轉至香港或海外的其他賬戶。

成克杰空殼公司洗錢案
成克杰手鮮將于情婦李平的受賄所得4109萬元交給了香港商人張靜海，張幫助其將黑錢存入銀行，為此成克杰付給張靜海1150萬元。隨后成克杰為了掩人耳目，以李平的明義在香港注冊伊加空殼公司。
 
這加公司什么業務都不做，為了假戲真唱，不露馬腳，偽造了經營活動，請會計師做虛假賬目，繳納25！左右的企業所得稅，40！的個人所得稅。墜后成克杰把企業賬戶上的錢轉到自己制定法人賬戶上。

開聯通支付重視各項業務的合規工作。例如，我們除了在商戶入網時做資質審核外，還會設立專項風控小組、定期對商戶資質以及經營業務進行審查，確保所有商戶都是依法而立、所有業務都是合規合法，避免為“洗錢”行為提供溫床。
 
在未來，開聯通支付將以有權機構的政策為引導，學習貫徹政策指導精神，并結合實際工作不斷實踐、追求完善。